Quelle est la différence entre croissance et investissement de valeur?

En tant qu'investisseur, il est important de garder à l'esprit qu'il y a plus d'un moyen intelligent de gagner de l'argent sur le marché boursier. Chez Wela, nous investissons massivement dans le revenu, mais lorsque vous recherchez une stratégie d'investissement, il est préférable d'être informé des risques potentiels et des différences entre chaque approche. Ici, nous allons nous concentrer sur la croissance et l'investissement de valeur, deux processus essentiels à reconnaître dans l'investissement en actions.

Ces deux stratégies de marché visent à offrir les meilleurs rendements possibles, de sorte que la véritable différence entre les deux est dans leur approche.

Un investisseur qui cherche à s'engager sur une partie de son portefeuille à très long terme devrait s'intéresser à l'investissement de croissance. Ces investissements ne donneront pas de retours rapides, mais quand ils sont rentables, cela peut valoir la peine d'attendre. Les actions de croissance sont des actions de sociétés à forte dynamique, utilisant toutes les ressources pour développer leur produit ou leur service afin de générer plus de revenus et dominer ce marché particulier. Les investisseurs achètent ces actions dans l'espoir d'augmenter régulièrement leurs prix et de dégager un bénéfice net lorsqu'ils sont vendus.

Deux exemples actuels de ces actions sont Amazon et Netflix. Les deux sociétés accordent la priorité aux progrès technologiques et à l'expansion de l'infrastructure par rapport aux profits afin de dominer leurs catégories. Leur succès a fait monter la valeur de leurs actions au cours des deux dernières décennies. Ces entreprises peuvent voir des ratios cours / bénéfices plus élevés et des ratios cours / valeur comptable qui indiquent la certitude du marché quant à la capacité d'une entreprise à continuer à augmenter ses bénéfices.

Alors que les actions de croissance ont le potentiel d'offrir des rendements plus élevés, par rapport aux actions de valeur, elles ont tendance à avoir plus de volatilité. Le risque est une baisse soudaine des prix dans le stock en raison de bénéfices négatifs ou de mauvaises nouvelles sur la société. Rappelez-vous, la volatilité fait partie du jeu de la croissance - un potentiel de hausse plus élevé s'accompagne d'un risque plus élevé de baisse, mais les fluctuations sauvages font partie de la course.

Les investissements de valeur sont définis comme des sociétés dont les cours ne reflètent pas nécessairement leur valeur. Les investisseurs axés sur la valeur recherchent activement des actions qui, selon eux, sont sous-évaluées par le marché, mais qui présentent néanmoins un fort potentiel de hausse. Ces actions sont analysées en comparant la valeur intrinsèque de l'entreprise à sa valeur de marché actuelle. La valeur intrinsèque d'une entreprise est déterminée en évaluant l'aspect fondamental de l'entreprise, y compris son modèle d'affaires, sa gestion, ses états financiers et sa situation concurrentielle. Lorsque la valeur intrinsèque d'une entreprise est supérieure à sa valeur de marché actuelle, le stock est considéré comme une valeur.

Plus tôt cette année, Fit Bit a publié un rapport trimestriel montrant une augmentation de 50% des revenus d'une année sur l'autre et une prédiction de la croissance continue des revenus en 2016.Cependant, étant donné que la société avait investi massivement dans la recherche et le développement, le bénéfice par action a diminué d'une année sur l'autre. Cela a entraîné une baisse de 19% du cours de l'action de Fit Bit, ce qui a créé une opportunité parfaite pour les investisseurs axés sur la valeur d'acheter des actions à forte valeur à un prix considérablement inférieur.

Je le répète, les investisseurs en croissance doivent garder à l'esprit que ces actions devraient faire partie d'une stratégie à long terme. Lorsque vous achetez vos actions, choisissez des sociétés avec des produits ou des services auxquels vous croyez et respectez-les lorsque le marché se balance.

L'achat et la vente de ces actions en raison des replis du marché vous coûteront de l'argent, soit en pertes réelles, soit en bénéfices provenant de l'appréciation future de l'action. Comme avec tout investissement et avant d'acheter des actions, assurez-vous de rechercher tous les aspects de l'entreprise pour prendre des décisions d'investissement plus intelligentes pour votre portefeuille.