Portfolio Définition - Best Practices of Investing

Dans les médias financiers et la littérature d'investissement, vous avez probablement vu le terme «portefeuille», mais vous ne savez peut-être pas exactement ce que l'on entend par ce terme. Ou si vous êtes comme beaucoup d'autres investisseurs avec d'autres bonnes intentions, vous pourriez avoir un portefeuille de fonds communs de placement, mais ce n'est pas construit correctement.

Définition du portefeuille de placements

En placements, un portefeuille est un ensemble collectif composé de plusieurs placements.

Dans un portefeuille d'investissement classique, les participations sont souvent des titres de participation, ou ce que l'on appelle communément des actions (c'est-à-dire un «portefeuille d'actions»).

Avec les fonds communs de placement, toutes les positions sous-jacentes se combinent pour former un seul portefeuille. Imaginez un seau rempli de roches. Le seau est le fonds commun de placement et chaque roche est une seule action ou une obligation. La somme de toutes les pierres (actions ou obligations) est égale au nombre total de participations ou au portefeuille de fonds communs de placement.

Construire un portefeuille de fonds communs de placement

Bien qu'un fonds commun de placement puisse lui-même être considéré comme un portefeuille, il est sage de constituer un portefeuille de fonds communs de placement ou ce que l'on peut considérer comme un portefeuille de portefeuilles. La raison pour laquelle il est intelligent de posséder plus d'un portefeuille est ce que l'on appelle la diversification. Lorsque vous vous diversifiez correctement, vous pouvez minimiser la volatilité (les hauts et les bas) et créer une combinaison de placements qui convient le mieux à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque.

La diversification incarne le dicton: «Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier. Avant de constituer un portefeuille de fonds communs de placement, il est important de comprendre et d'évaluer votre tolérance au risque en remplissant un profil de risque ou un questionnaire de tolérance au risque. C'est une étape importante dans la construction de portefeuille parce que vous ne voulez pas faire l'erreur d'investir dans des fonds communs de placement qui sont trop agressifs pour votre personnalité d'investissement.

Par exemple, si vous pensez que vous perdrez le sommeil la nuit si la valeur de votre portefeuille baisse, vous devriez éviter d'investir agressivement.

Exemple de portefeuille de fonds communs de placement

Une fois que vous décidez si votre portefeuille de fonds communs de placement doit être prudent (risque faible), modéré (risque moyen) ou agressif (risque élevé), vous pouvez décider quels types de fonds communs de placement acheter ou ajouter à votre portefeuille.

Voici quelques exemples de types de fonds de base avec des types de fonds suggérés:

Exemple de portefeuille conservateur:

15% Actions à grande capitalisation (indice)
05% Actions à petite capitalisation
05 % Actions étrangères
45% Obligations à moyen terme
30% Marché monétaire / monétaire

Exemple de portefeuille modéré:

40% Actions à grande capitalisation (Indice)
10% Actions à petite capitalisation < 15% Actions étrangères
30% Obligations à moyen terme
05% Marché monétaire / monétaire
Exemple agressif:

30% Actions à grande capitalisation (Indice)

15% Mid- capital-actions
15% Actions à faible capitalisation
25% Actions étrangères ou émergentes
15% Obligations à moyen terme
Gardez à l'esprit que les exemples ci-dessus ne sont que des guides pédagogiques pour vous aider à démarrer.N'oubliez pas non plus que vous ne pourrez peut-être pas acheter tous ces fonds immédiatement, car de nombreux fonds communs de placement ont des achats initiaux d'un montant supérieur à 2 000 $.

Si vous n'êtes pas en mesure d'acheter plus d'un fonds commun de placement , jetez un oeil à cet article sur la façon d'investir avec un seul fonds ou cet article sur les meilleurs fonds pour commencer à investir avec seulement 100 $.

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