Fonds mutuels - avantages et règlements

La réglementation des fonds communs de placement, comparée à d'autres options de placement en commun, comme les fonds de couverture, est vaste et donc bénéfique pour l'investisseur ordinaire. Les fonds communs de placement doivent se conformer à un ensemble de règles strictes qui sont surveillées par la Securities and Exchange Commission.

La SEC et la réglementation des fonds communs de placement

La SEC surveille la conformité du fonds avec la Loi sur les sociétés d'investissement de 1940, ainsi que son adhésion à d'autres règles et règlements fédéraux.

Depuis leur développement, la réglementation des fonds communs de placement a donné confiance aux investisseurs en termes de structure d'investissement et offert un certain nombre d'avantages, tels que:

• Transparence: Les participations de les fonds communs de placement sont accessibles au public (avec quelques retards dans les rapports), ce qui garantit que les investisseurs obtiennent ce qu'ils paient.
• Liquidité: Les actions de fonds communs de placement sont rachetées par la société de fonds à la date de transaction, ce qui assure une liquidité quotidienne pour les investisseurs.
• Dossiers vérifiés: Les fonds doivent maintenir leurs antécédents de performance et faire vérifier leur exactitude, ce qui garantit que les investisseurs peuvent faire confiance aux rendements indiqués du fonds.
• Sécurité: Si une société de fonds communs de placement fait faillite, les actionnaires du fonds reçoivent un montant équivalent à leur part de propriété dans le fonds. Autrement, le conseil d'administration du fonds pourrait choisir un nouveau conseiller en placement pour gérer les fonds.

Les règles qui régissent le fonctionnement des fonds communs de placement

Les règles et les règlements des fonds communs de placement sont étendus.

Les principaux règlements des fonds communs de placement sont:

La Loi sur les sociétés d'investissement de 1940 - La Loi réglemente les fonds communs de placement (ainsi que d'autres sociétés). La Loi met l'accent sur les informations à fournir et les informations sur les objectifs d'investissement, la structure des sociétés d'investissement et les opérations.

Loi sur les valeurs mobilières de 1933 - La Loi a pour objectif d'exiger que les investisseurs reçoivent certains renseignements importants sur les titres offerts à la vente sur les marchés publics.

La Loi interdit également la fraude et les fausses déclarations dans la vente de titres.

The Securities Act of 1934 - La loi crée la SEC et habilite la SEC à exercer son autorité sur le secteur des valeurs mobilières.

Recherche sur les règles et règlements des fonds communs de placement

Le site Web de la SEC offre de nombreux liens utiles pour faire des recherches sur la réglementation des fonds communs de placement ainsi que d'autres lois sur les valeurs mobilières.

Les investisseurs peuvent également trouver des informations utiles sur les règles et la gouvernance des fonds communs de placement dans un document appelé prospectus, qui se trouve généralement sur le site Web de la société de fonds communs de placement. Le prospectus, exigé par la SEC, expliquera pleinement les frais, l'objectif, les opérations et les risques de marché de chaque OPC.

Bien que le prospectus et les autres exigences de la SEC pour les OPC ne suppriment pas les risques inhérents à l'investissement, ils offrent un avantage précieux sous la forme de protections qui aident à garantir aux investisseurs qu'ils achètent ce qu'ils ont l'intention d'acheter.

Mis à jour le 21 juin 2016, par Kent Thune .