Protection contre l'affinité Fraude

La fraude d'affinité est une référence aux escroqueries en matière d'investissement qui s'attaquent aux personnes faisant partie d'un groupe spécifique, tel qu'un groupe ethnique ou religieux, un groupe professionnel ou les personnes âgées. Les criminels qui font la promotion de ces escroqueries font généralement partie de ce groupe, et ils utilisent souvent des leaders religieux ou communautaires respectés du groupe pour parler aux autres de ce plan. Ces leaders s'efforcent souvent de convaincre les autres que cette opportunité d'investissement est valable et légitime.

Dans de nombreux cas, les dirigeants deviennent eux-mêmes victimes de la ruse.

Ces escroqueries fonctionnent parce qu'elles exploitent l'amitié et la confiance qui existent dans ces groupes, car ils ont quelque chose en commun les uns avec les autres. Puisque ces groupes sont si soudés, il est difficile pour les organismes d'application de la loi ou les organismes de réglementation de détecter les escroqueries par affinité. Les victimes omettent généralement d'informer les autorités, et au lieu de cela, tentent de résoudre les problèmes au sein de leur groupe. Ceci est d'autant plus vrai lorsque les fraudeurs ont utilisé des leaders connus du groupe pour convaincre les autres d'investir dans l'escroquerie.

Beaucoup d'escroqueries par affinité sont connues sous le nom de pyramides ou de schémas de Ponzi. Avec ceux-ci, le fraudeur prend l'argent de nouveaux investisseurs pour rembourser les investisseurs plus âgés, ce qui donne l'illusion que l'investissement est une entreprise réussie. Cette illusion de succès est utilisée pour attirer de nouveaux investisseurs dans le système. En réalité, cependant, celui qui tire les ficelles vole simplement la plus grande partie de l'argent pour leur usage personnel.

Ces programmes ne sont couronnés de succès que si le pool de nouveaux investisseurs ne se tarit jamais. Lorsque cela se produit, le système s'effondrera et les investisseurs découvriront que leur argent a disparu.

Éviter les fraudes d'affinité

Lorsque vous investissez, vous vous exposez toujours à un certain niveau de risque, mais vous pouvez minimiser ce risque en posant des questions et en clarifiant les faits avant d'acheter.

Pour éviter ces escroqueries, suivez ces conseils:

• Découvrez tout - Vous devez vérifier chaque partie de l'investissement, même si la personne semble digne de confiance. Ne faites jamais d'investissement basé uniquement sur la recommandation d'un membre d'un groupe auquel vous appartenez, tel qu'un groupe religieux ou ethnique. Enquêter sur chaque investissement et vérifier la vérité de toutes les déclarations que vous avez été informé de cet investissement. Rappelez-vous, la personne qui vous parle de l'investissement peut ne pas réaliser que l'investissement est mauvais, car ils peuvent aussi être pris pour un tour.
• Ne craquez pas pour les garanties - Vous devez également vous assurer que vous ne tombez pas dans un système d'investissement qui garantit un rendement. Si un investissement semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Vous devriez également se méfier de tout investissement qui est annoncé comme "aucun risque."Il y a très peu, voire aucun, investissement sans risque.Toute promesse d'un profit rapide ou élevé avec peu de risque est un signe classique de fraude.
• Obtenez tout par écrit - Vous devez également être sceptique de tout Les fraudeurs essaient d'éviter de mettre quoi que ce soit par écrit, mais un investissement légitime est presque toujours écrit, et évitez tout investissement qu'on vous demande de garder confidentiel.
• Pensez-y - < Vous devriez également vous assurer que vous pensez à toute opportunité d'investissement que vous avez: ne vous laissez pas bousculer ou faire pression pour investir dans une opportunité, simplement parce que quelqu'un d'autre a fait de l'argent ou prétend faire de l'argent sur un investissement. Attention lors de la vérification d'un e-mail -
• Les fraudeurs utilisent généralement Internet pour cibler des groupes spécifiques par e-mail Si vous recevez un e-mail d'une personne que vous ne connaissez pas savoir avec un investissement "ne peut pas manquer", il est préférable pour vous de laisser passer l'occasion et supprimer à chaud.