Pour une fiducie évitant la tutelle ou la conservation

Un autre moyen courant et simple d'éviter une tutelle ou une tutelle supervisée par un tribunal si vous devenez atteint d'une incapacité mentale est d'établir et de financer une fiducie de vie révocable.

Création d'une fiducie de vie révocable

Une fiducie de vie révocable est établie en rédigeant une convention de fiducie et elle implique trois principaux intervenants: le fiduciaire, également appelé le constituant, le constituant ou le fiduciaire, le fiduciaire et le bénéficiaire.

Dans la situation typique, lorsque l'accord de fiducie de vie révocable est créé, les trois joueurs - fiduciaire, fiduciaire et bénéficiaire - feront partie de la même personne.

Une fois l'accord de fiducie Révocable Living Trust signé, Trustmaker procédera au financement de la fiducie avec tous ses actifs et désignera la fiducie comme bénéficiaire des comptes de retraite, de l'assurance-vie et des rentes. Le fiduciaire (qui, comme mentionné ci-dessus, est également le fiduciaire) gérera, investira et dépensera les biens en fiducie pour le bénéfice du bénéficiaire (qui, comme mentionné ci-dessus, est également le fiduciaire).

Comment une fiducie de vie révocable évite la tutelle ou la conservation

Parce que Trustmaker ne possédera aucun bien en son nom individuel après que les biens ont été financés au nom de la Revocable Living Trust - ils seront plutôt la propriété du fiduciaire au profit du bénéficiaire - si le fiduciaire devient atteint d'une incapacité mentale, alors les actifs de la fiducie n'auront pas besoin d'être soumis à une tutelle ou à un conservatoire supervisé par le tribunal.

Pourquoi? Parce que le fiduciaire des personnes handicapées nommé dans l'accord de fiducie aura l'autorité légale de prendre la place de Trustmaker et de prendre le contrôle des comptes bancaires et d'investissement et des intérêts commerciaux sans avoir besoin d'une tutelle ou d'un conservatoire supervisé par le tribunal.

Un mot d'avertissement: Une Fiducie Vivante Révocable ne peut contrôler que les actifs qui ont été financés.

Cela pose un problème pour l'assurance-vie, les comptes de retraite et les rentes. Que se passe-t-il si le Trustmaker possède une police d'assurance-vie ou une rente ou a des actifs immobilisés dans un compte de retraite? Dans cette situation, il y a deux options: (1) Changer le propriétaire de l'assurance-vie ou de la rente non admissible à la Revocable Living Trust (notez que cela ne peut pas être fait avec des comptes de retraite ou des rentes admissibles types d'actifs entraînera l'impôt sur le revenu immédiat sur eux); ou (2) Signer une procuration générale et / ou une procuration spécifique auprès du dépositaire du compte. Dans le premier cas, parce que certains états offrent une protection contre les créanciers pour l'assurance-vie ou les rentes qui sont la propriété d'un individu et non d'une fiducie Vivante révocable, le changement de propriété devrait être évité.Dans ce dernier cas, si une procuration générale est utilisée, elle doit contenir la capacité spécifique de traiter les polices d'assurance-vie, les rentes et les comptes de retraite.