5 Escroqueries et fraudes récentes Les entreprises devraient éviter

Les propriétaires d'entreprise, comme les consommateurs, sont victimes d'un certain nombre d'escroqueries et de fraudes. Être averti vous aide à éviter ces tricksters. Dans cet article, nous examinerons certaines des fraudes et fraudes récentes les plus courantes à l'encontre des entreprises ou de ceux qui essaient de démarrer une entreprise.

Mise à jour janvier 2017: L'IRS a émis une alerte pour les entreprises qui ont des employés, à propos d'une nouvelle escroquerie par phishing (faux courriels) impliquant des W-2. Les régimes sont axés sur les services de paie de l'entreprise, dans l'espoir d'obtenir des informations personnelles sur les employés.

Les e-mails usurpés semblent être envoyés par les responsables de l'entreprise par leur nom et ils demandent des formulaires W-2 individuels pour les employés et des numéros de sécurité sociale. Avant de donner des informations personnelles sensibles sur les employés, vérifiez auprès de la personne dont le nom figure sur l'e-mail.

Qu'est-ce qu'une arnaque ou une fraude?

Une escroquerie, d'ailleurs, est définie comme un "schéma malhonnête". Une fraude, d'un autre côté, a une définition plus spécifique. Selon le Black's Law Dictionary, la fraude consiste à «connaître la fausse déclaration ou la dissimulation d'un fait important pour en inciter une autre à agir à son détriment».

L'arnaque «Enregistrement d'entreprise»

Cette arnaque touche les propriétaires de petites entreprises qui enregistrent leur entreprise avec leur statut de LLC, de société ou de partenariat.

J'ai récemment déménagé mon enregistrement d'entreprise dans un nouvel état. En quelques semaines, j'ai reçu plusieurs courriers - le même jour! Les deux m'ont dit que je devais payer plus pour enregistrer mon entreprise.

Pas vrai!

Le premier courrier provenait du «Service de la conformité du travail» et me disait que je devais payer 84 $ pour afficher une «affiche conforme au droit du travail sur le lieu de travail». La lettre expliquait les pénalités et les risques de non-conformité, y compris «les amendes potentielles de plus de 17 000 $ par instance».

Effrayant. Mais je n'ai pas mordu.

Tout d'abord, je travaille seul à la maison, sans employés. Deuxièmement, je peux obtenir les affiches requises gratuitement du ministère du Travail.

Le deuxième courrier provenait du "Service de dépôt de certificats", me disant que je devais "obtenir le certificat de statut électif de Floride et les modèles d'accord d'entreprise". Celui-ci me coûterait 68 $. 42. Mais je n'ai pas besoin de ce formulaire. Encore une fois, je peux obtenir tous les formulaires dont j'ai besoin auprès du secrétaire d'État pour rien ou pour une charge très minime.

Ne tombez pas dans des escroqueries comme celle-ci. Si vous recevez quelque chose par la poste ou par courrier électronique demandant de l'argent, regardez bien. L'expéditeur doit s'identifier comme étant «pas une agence gouvernementale». Fais quelques recherches. Je vous garantis que vous trouverez tous les formulaires requis sur le site Web de l'agence appropriée.

L'arnaque de l'application Faux ID Employeur

Dans cette arnaque, une personne recherche en ligne «enregistrement d'un numéro d'identification d'employeur» et trouve un site qui semble être l'IRS et qui «aide» à remplir le formulaire SS-4 (l'employeur Numéro d'identification (EIN) application).Ensuite, à la fin, l'utilisateur est tenu de s'inscrire et de payer pour "soumettre" la demande à l'IRS.

Le formulaire de demande EIN SS-4 est gratuit. Il peut être complété en ligne en fusionnant l'Assistant EIN sur le site Web de l'IRS, par téléphone ou par courrier.

Vous n'avez pas besoin d'un tiers pour vous aider avec cette application.

La fausse affiche OSHA et autres escroqueries de l'OSHA

Chaque employeur d'un ou de plusieurs employés est soumis à l'OSHA, et l'une des principales exigences de l'OSHA est une affiche sur chaque lieu de travail informant les employés de leurs droits. Certains tricheurs profitent de cette exigence en essayant de vendre des affiches et parfois une «trousse» de matériel requis aux entreprises qui ne se doutent de rien. Mais vous pouvez télécharger l'affiche gratuitement sur Internet, alors ne perdez pas votre temps sur celui-ci.

D'autres escroqueries de l'OSHA incluent un «inspecteur» prétendant être de l'OSHA et essayant de vous faire payer des amendes et des pénalités ou des kits de l'OSHA.

Faux Emails de l'IRS

William Perez, expert en planification fiscale, écrit à propos de faux mails prétendument de l'IRS vous avertissant de quelque chose. Depuis l'IRS ne contacte jamais les contribuables par courrier électronique, vous pouvez être sûr que celui-ci n'est pas réel.

William dit que ces «escroqueries vous trompent souvent en pensant que vous avez un remboursement manquant, sont sous enquête criminelle, fait référence à un formulaire fiscal inexistant, ou vous demande votre numéro de carte de crédit."

The Phony Avis de cesser et de s'abstenir

Celui-ci ne provient pas d'un organisme d'État ou fédéral, mais d'un individu. La personne prétend avoir déposé une marque similaire à votre marque commerciale et vous avertit que vous devez cesser d'utiliser le nom. Bien sûr, il y a une menace de cour, mais l'expéditeur dit que vous pouvez éviter un procès en remboursant l'expéditeur.

Certains de ces avis sont légitimes, mais d'autres ne le sont pas. Les frauduleux veulent juste que vous payiez de l'argent. Avant de faire quoi que ce soit, contactez votre avocat et de la recherche attentivement.

Comment éviter ces escroqueries et ces fraudes

En général, vous pouvez vous protéger et protéger votre entreprise contre la fraude en sachant ce qu'il faut rechercher, en vérifiant la source de l'information et en surveillant l'activité des employés et des clients.

Recherchez les signes révélateurs d'une escroquerie ou d'une fraude:

• Mots mal épelés, mauvaise grammaire et chapiteaux impairs.
• Une lettre ou un appel téléphonique officiel ou une visite. Si cela semble louche, c'est probablement le cas.
• Quelqu'un vous demande de payer pour quelque chose d'un gouvernement fédéral ou d'un État. La plupart des ministères fédéraux ne facturent pas les documents. Les États font payer, mais ils sont francs au sujet des accusations.
• Vérifiez le nom exact de l'entité sondant le gouvernement en ligne.
• Lisez les petits caractères. Ces escrocs devraient vous dire qu'ils ne sont pas affiliés avec le gouvernement fédéral ou d'état, mais il est généralement en petits caractères.

Informations de l'IRS sur les escroqueries et les fraudes

Si vous recevez des courriels ou des appels téléphoniques non sollicités de la part de toute personne prétendant être de l'IRS, il s'agit probablement d'une escroquerie. Ne cliquez pas sur les liens; ne réponds à aucune question Transférer les e-mails ou signaler les appels à phishing @ irs.gov. Vous c; une vérification de la récente fraude fiscale et les questions de vol d'identité sur la page fraude fiscale IRS.