Que faire dans une correction de marché - Meilleure stratégie

Lorsque les cours des actions chutent rapidement, que devraient faire les investisseurs?

Dans une correction du marché (baisse de 10%) ou un marché baissier complet (baisse de 20% ou plus), les investisseurs peuvent prendre des mesures pour se prémunir contre les baisses ou profiter des opportunités d'achat.

Cependant, nous allons commencer par le meilleur type de protection, qui a lieu avant la correction ou le marché baissier.

Connaissez votre tolérance au risque

Si vous pensez que vous aurez envie de sauter des plus grandes montagnes russes du parc d'attractions, vous ne devriez pas y aller en premier lieu! Dans le monde de l'investissement, il s'agit d'un peu de connaissance de soi appelé tolérance au risque, qui est un terme d'investissement lié au montant du risque de marché, en particulier la volatilité (hauts et bas), un investisseur peut tolérer. Habituellement évalué par une calculatrice ou un questionnaire, la tolérance au risque est souvent utilisée pour catégoriser les investisseurs comme agressifs, modérés ou conservateurs.

Par exemple, un questionnaire de tolérance au risque peut poser plusieurs questions avec différents scénarios de marché et l'investisseur anticipe sa réaction au scénario de marché donné et répond aux questions en conséquence.

Un exemple de question est: «Que feriez-vous si le marché boursier chutait de 20% au cours d'une année A) Ne faites rien, B) Attendez quelques mois pour prendre une décision, ou C) Vendre vos actions immédiatement.? "

Un investisseur agressif répondrait probablement «A», un investisseur modéré «B» et un investisseur conservateur «C. «L'objectif du questionnaire est d'aider l'investisseur à constituer un portefeuille d'investissements dont l'investisseur sera à l'aise sur de longues périodes. Abandonner une stratégie d'investissement brusquement en raison de l'activité boursière n'est généralement pas la meilleure réaction.

Par conséquent, un questionnaire sur la tolérance au risque devrait aider l'investisseur en anticipant et en prévenant les mauvais comportements d'investissement.

Ne rien faire et rester calme avec la connaissance de l'historique du marché

Si vous avez préparé votre portefeuille pour atteindre vos objectifs et votre convenance, et que vous êtes un investisseur à long terme, il n'y a rien à faire.

Cependant, il est encore compréhensible qu'une correction importante du marché vous rende nerveux. Il est naturel de penser que vous devez faire quelque chose lorsque les médias mettent constamment en garde contre des résultats négatifs sur le marché.

Pour rester calme tout en ne faisant rien dans la tempête, voici quelques antécédents sur les corrections du marché à considérer:

• Une correction de 10% se produit en moyenne une fois par an. La durée moyenne de récupération pour une baisse de 10% ou plus est d'environ 10 mois.
• Le rendement historique moyen des actions depuis 1950 a été d'environ 10%.
• Si un portefeuille est modérément affecté (i.e. 60% des actions, 40% des obligations), il ne tombera généralement pas aussi loin que le marché boursier. Par exemple, lorsque le marché chute de 10%, un portefeuille modéré de fonds communs de placement peut se situer entre 5% et 7%, selon l'allocation.

Les seuls investisseurs sur le marché qui ont de bonnes raisons de vendre des actions lors d'une correction sont ceux qui ont besoin d'argent immédiatement ou dans les prochains mois.

En règle générale, les liquidités nécessaires dans un délai de trois ans ne devraient pas être investies dans des actions, des obligations ou des fonds communs de placement.

Comment investir dans un marché baissier

Investir dans un marché baissier équivaut à se préparer à une correction du marché.

Comme vous le savez déjà, il n'est pas judicieux de tenter de synchroniser le marché en sautant et en sortant des fonds communs de placement, mais il peut être judicieux de faire des petites étapes délibérées en ajustant la répartition de l'actif de votre portefeuille.

La répartition de l'actif est le facteur le plus important dans la performance du portefeuille total , en particulier sur de longues périodes. Par conséquent, un investisseur peut être juste moyen à la sélection d'investissement mais bon à l'allocation d'actifs tactique et avoir une meilleure performance, comparé aux investisseurs techniques et fondamentaux qui peuvent être bons dans la sélection des investissements mais qui ont un mauvais timing.

Voici un exemple d'allocation d'actifs tactique: Disons que vous voyez des signes classiques d'un marché haussier arrivant à échéance, tels que des ratios C / B élevés et des taux d'intérêt en hausse, et un nouveau marché baissier semble se profiler. Vous pouvez alors commencer à réduire l'exposition à des fonds d'actions plus risqués et à votre allocation globale d'actions et commencer à établir vos positions de fonds d'obligations et de fonds du marché monétaire.

Supposons également que votre allocation cible (ou «normale») est de 65% de fonds d'actions, de 30% de fonds obligataires et de 5% de fonds monétaires / monétaires. Une fois que vous voyez des ratios P ​​/ E à des niveaux élevés, de nouveaux records sur les principaux indices de marché et des taux d'intérêt en hausse, vous risquez de prendre du recul sur 50% d'actions, 30% d'obligations et 20% de liquidités.

Comment tirer parti d'une correction du marché

Si vous êtes un investisseur à long terme, une correction du marché peut être un motif de célébration, et non une préoccupation. Le meilleur moment pour acheter est quand les prix sont bas et une correction du marché crée une vente pour les actions.

Si vous êtes nerveux à l'idée d'acheter lorsque le marché baisse ou si vous pensez que vous commettrez une erreur en achetant des fonds communs de placement dans un marché baissier, vous pouvez prendre des mesures préventives intelligentes DCA), qui consiste simplement à acheter des actions à intervalles réguliers. Vous achetez quand les prix sont élevés, bas et entre les deux. Cela «fait en moyenne» baisser les prix, ce qui donne à vos fonds un coup de pouce au fil du temps.

Vous pouvez utiliser DCA en mettant en place un plan d'investissement systématique, également appelé SIP, un plan d'investissement récurrent ou un plan d'investissement périodique. Un PAS est une stratégie d'épargne automatique qui permet à un particulier de choisir un montant fixe (ou un nombre fixe d'actions s'il utilise des titres de placement, comme des actions, des fonds communs de placement ou des FNB) et de choisir une fréquence de dépôt ou d'investissement. comme mensuel ou trimestriel.Un compte liquide, comme un compte du marché monétaire ou un compte d'épargne bancaire, est généralement utilisé pour financer les paiements qui vont ensuite acheter des actions du type d'investissement sélectionné.

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